GAGNEZ 1000 $ AVEC VOTRE PREMIÈRE CONTRIBUTION
Programme de prime d’épargne PSW - POSTULEZ DÈS MAINTENANT!
Le programme de prime d’épargne PSW my65+ offre aux travailleurs admissibles en soutien personnel jusqu’à 7 500 $ en primes sur deux ans — simplement pour épargner en vue de la retraite.
Vérifiez si vous êtes admissible
Vous pourriez être admissible si vous :
- Travaillez comme travailleur de soutien personnel (PSW) tel que défini par vos fonctions professionnelles. Cela signifie que dans votre rôle, vous offrez de l’aide pour les soins personnels, les activités quotidiennes à domicile, dans la communauté ou dans les milieux de santé.
- J’ai travaillé au moins 90 jours et 156 heures au cours de la dernière année comme PSW
- Travailler pour un employeur qui contribue 1% ou moins de votre salaire aux prestations de retraite
Voir les autres titres d’emploi admissibles
D’autres titres d’emploi qui comptent sont :
- Aide-soignant
- Préposé à l’hôpital
- Aide aux soins de longue durée
- Aide-infirmière
- Préposée aux soins infirmiers
- Infirmier
- Aide aux soins aux patients
- Associé au service des patients
- Préposé aux soins personnels – médical
- Aide psychiatrique
- Aide aux soins aux résidents – médical
- Préposé aux personnes en situation de handicap – soins à domicile
- Aidant familial
- Intervenant à domicile
- Aidant résident – aînés
- Aide personnelle – soutien à domicile
- Préposé aux soins personnels – soins à domicile
- Travailleur de répit – soutien à domicile
- Doula
Vérification de l’admissibilité
Les participants devront attester eux-mêmes de leur admissibilité lors de l’inscription. Une preuve d’admissibilité peut être requise pour confirmer la participation.
Vous devez avoir un compte my65+ pour postuler
Gagnez jusqu’à 7 500 $ en bonus
Conditions applicables
Bonus de première contribution
$1,000
Gagnez 1 000 $ avec votre première contribution de 25 $ ou plus.
Bonus de jumelage
Jusqu’à 5 000 $
Gagnez un pari dollar pour dollar sur chaque contribution jusqu’à un maximum de 5 000 $. Minimum de 25 $ par contribution.
Bonus de transfert
$500
Gagnez un bonus allant jusqu’à 500 $ lorsque vous transférez votre REER ou CELI dans my65+.
Bonus d’épargne continu
$1,000
Gagnez un bonus de 1 000 $ en contribuant mensuellement pendant un an. Minimum de 25 $ par contribution.
Comment participer
Les candidatures sont ouvertes!
Avant de pouvoir postuler, vous devez ouvrir un compte my65+.
Première étape
Connectez-vous ou créez votre compte my65+
L’inscription est gratuite, et vous pouvez utiliser votre téléphone mobile ou votre ordinateur.
Assurez-vous d’avoir votre SIN prêt.
Deuxième étape
Faites une demande au programme de prime d’épargne PSW
Une fois connecté à votre compte my65+, cliquez sur la case « PSW Savings Bonus ».
Ensuite, onglet « Postuler maintenant » pour commencer.
Troisième étape
Faites votre première contribution et gagnez 1 000 $
Pour gagner votre premier bonus de 1 000 $, faites simplement votre première contribution!
Vous voudrez vous assurer d’avoir vos informations bancaires prêtes.
Quatrième étape
Postulez au programme
Lorsque vous recevez votre notification par courriel, connectez-vous à votre compte my65+ et faites une demande au programme de bonus d’épargne PSW.
Étape Cinq
Faites votre première contribution
Débloquez 1 000 $ à votre première contribution et économisez régulièrement pour débloquer deux bonus supplémentaires.
Étape Six
Transférer un REER ou un CELI
Débloquez un quatrième bonus en transférant dans votre REER ou CELI actuel.
Votre première étape vers le bonus PSW : Inscrivez-vous au régime my65+
Pour demander le bonus PSW, il faut d’abord un compte my65+.
Cliquez sur n’importe quel chapitre ci-dessous pour passer à la suite :
- Ce dont vous avez besoin (0:34)
- Aller sur le site web (1:13)
- Configurez votre compte (1:57)
- Vérifiez votre courriel (2:39)
- Vos détails (3:12)
- Votre plan de retraite (4:16)
- Votre objectif d’épargne (5:20)
- Avantages gouvernementaux (5:59)
- Vos économies actuelles (6:43)
- Options d’investissement (7:33)
- Revoir et confirmer (8:14)
- Votre adresse & SIN (8:37)
- Conditions générales (9:20)
- Vous êtes inscrit! (9:56)
Économies + Calculateur de bonus
Estimez l’impact de vos contributions
Pour vous aider à comprendre la valeur de la participation, utilisez ce calculateur pour explorer différents scénarios et voir comment vos contributions et primes pourraient croître avec le temps.
Vous pourrez :
- Entrez un montant mensuel de cotisation
- Ajouter un transfert unique à partir d’un REER ou d’un CELI
- Voyez comment les économies et les primes régulières peuvent s’accumuler avec le temps
Cela donne une image plus claire de la façon dont des contributions régulières combinées à un transfert peuvent augmenter significativement la valeur de votre compte de retraite.
Suppose 24 mois de dépôts, prime de contrepartie plafonné à 5 000 $, bonus de transfert + 10% du montant du transfert plafonné à 500 $, plus 1 000 $ de prime de première contribution et 1 000 $ de bonus d’épargne continue (si admissible).
Voyez combien vous pouvez gagner et économiser :
| Contributions | |
| Contributions totales (24 mois) | $0 |
| Transfert | |
| Montant total transféré | $0 |
| Primes | |
| PRIME DE PREMIÈRE CONTRIBUTION | $0 |
| BONUS D’ÉPARGNE CONTINU | $0 |
| BONUS DE JUMELAGE | $0 |
| BONUS DE TRANSFERT | $0 |
| Bonus total | $0 |
Inscrivez-vous maintenant
Soutenu par un investissement de 29,9 millions de dollars du gouvernement du Canada
Ce programme pilote est offert par my65+, le plan d’épargne-retraite conçu spécifiquement pour les travailleurs de la santé.
Les travailleurs de soutien personnel sont la colonne vertébrale de notre système de santé, mais beaucoup n’ont pas accès à des économies de retraite significatives pour le milieu de travail.
Le programme de bonus d’épargne PSW my65+, lancé à la fin mars 2026, est conçu pour aider à combler cet écart en récompensant l’épargne constante et en facilitant l’augmentation de votre revenu de retraite.
À propos de my65+
Plus qu’un simple compte d’épargne
my65+ est un régime d’épargne-retraite créé par SEIU Healthcare and Common Wealth pour soutenir les travailleurs de la santé à chaque étape de leur carrière.
Conçu pour être portable, accessible et facile à utiliser, my65+ aide les travailleurs à bâtir une sécurité financière à long terme — peu importe où leur travail les mène.
Le forfait my65+ comprend :
- Outils numériques conçus spécifiquement pour les travailleurs de la santé
- Éducation financière claire et facile à comprendre
- Un soutien continu tout au long de votre carrière — de votre premier emploi jusqu’à la retraite
- Un compte portable qui reste avec vous même si vous changez d’emploi
FAQ
Qu’est-ce que le programme de prime d’épargne PSW my65+?
C’est un programme d’épargne-retraite de 2 ans conçu spécialement pour les travailleurs de soutien personnel au Canada. Le gouvernement du Canada le finance. Vous économisez un peu chaque mois, et vous gagnez de vrais bonus en argent en plus de ce que vous y mettez.
Suis-je admissible?
Si vous êtes un travailleur de soutien personnel au Canada qui ne reçoit pas de prestations de retraite de son employeur, il y a de bonnes chances que vous soyez admissible. Le programme est ouvert aux PSW (voir la liste complète des titres admissibles et des fonctions) à travers le pays — vous n’avez pas besoin de faire partie de SEIU Healthcare pour postuler. Vérifiez votre admissibilité ici.
Combien puis-je gagner en bonus?
Le premier bonus est de 1 000 $ — et tout ce que vous avez à faire pour le gagner, c’est de faire votre première contribution de 25 $ ou plus. C’est tout. À partir de là, vous pouvez gagner jusqu’à 7 500 $ en primes totales avant la fin du programme le 31 mars 2028. Plus vous commencez tôt, plus vous avez de temps à gagner.
Comment puis-je m’inscrire?
Tout le processus est en ligne et prend environ 15 minutes. Vous pouvez commencer directement sur cette page. Et si jamais tu es bloqué à un moment donné, de vraies personnes sont disponibles pour t’aider — tu n’es pas seul.
Est-ce que ça vient vraiment du gouvernement du Canada? J’ai peur que ce soit une arnaque.
C’est Une inquiétude tout à fait légitime. Si vous avez un doute,vous pouvez vérifier que le programme est réel en visitant le site Web du gouvernement du Canada et en lisant à propos de la subvention ici.
Combien dois-je économiser chaque mois?
Vous pouvez commencer avec aussi peu que 25 $ par mois. C’est suffisant pour gagner le bonus d’inscription de 1 000 $, et la contrepartie dollar pour dollar jusqu’à 5 000 $. Vous pouvez économiser davantage si vous voulez gagner des bonus supplémentaires — mais vous fixez le montant. Garde ce qui fonctionne pour ta vie en ce moment, puis ajuste quand les choses changent.
Est-ce trop tard pour s’inscrire?
Pas du tout. Le programme se poursuit jusqu’en mars 2028, et des places sont toujours disponibles. Il y a assez de temps pour gagner les 7 500 $ en bonus complets si vous commencez maintenant. Chaque mois d’attente, c’est juste de l’argent bonus qui reste sur la table non réclamé. Aujourd’hui est un bon jour pour commencer.
Qu’est-ce qui arrive à mon argent?
Vos économies vont dans un compte enregistré à votre nom — soit un REER, soit un CELI, selon ce qui vous convient le mieux. Tu le possèdes. Il reste investi et grandit avec le temps. Ce n’est pas un paiement unique qui disparaît. C’est ton argent, qui grandit pour ton avenir.
Puis-je arrêter ou modifier mes cotisations?
Oui. Vous pouvez ajuster combien vous contribuez. La vie évolue, et ce programme est conçu avec une certaine flexibilité en tête. Si vous avez des questions sur votre situation spécifique, notre équipe est là pour vous aider.
J’ai des questions. À qui puis-je parler?
On est là pour toi. Vous pouvez joindre notre équipe directement — pas de robots, pas de courses. Que vous vouliez savoir si vous êtes admissible, comment fonctionnent les primes, ou simplement quelqu’un pour vous guider étape par étape, nous sommes là.
Mes primes seront-elles imposées?
Oui — l’argent primé déposé dans votre compte est considéré comme un avantage imposable, ce qui est une autre façon de dire que le gouvernement le compte comme un revenu. À la fin de l’année, my65+ vous enverra un formulaire T4A qui rapporte cela à l’Agence du revenu du Canada. Lorsque vous faites votre déclaration de revenus, vous devrez un impôt sur ce montant à votre taux d’imposition sur le revenu habituel.
La bonne nouvelle : vous continuez à constituer des économies de retraite qui grandissent dans un compte enregistré (REER ou CELI) — et le traitement fiscal sur ces cotisations fonctionne de la même manière que pour quiconque épargne pour la retraite.
Pour plus d’informations ou de l’aide concernant des questions fiscales, contactez-nous à .
Devrais-je ouvrir un REER ou un CELI? Quelle est la différence?
Les deux sont des comptes d’épargne enregistrés au gouvernement — et ce sont de bonnes options. Voici la version courte de leur fonctionnement :
Un CELI (Compte d’épargne exonéré d’impôt) utilise de l’argent sur lequel vous avez déjà payé des impôts. À partir de là, tout se développe sans impôts. Quand tu retires de l’argent, tu ne paies pas d’impôt dessus. Simple.
Un REER (régime d’épargne-retraite enregistré) fonctionne différemment. Vos cotisations sont déductibles d’impôt, ce qui signifie que vous recevrez un chèque de remboursement d’impôt au printemps. Mais lorsque vous retirez l’argent à la retraite, vous payez alors l’impôt dessus (habituellement à un taux d’imposition plus bas).
Nous ne pouvons pas vous dire lequel vous convient — cela dépend de votre situation personnelle. Mais voici une règle générale qui pourrait aider :
Si vous gagnez moins de 50 000 $ par année, un CELI pourrait mieux fonctionner pour vous. Parce que vous êtes dans une tranche d’imposition inférieure, la déduction d’impôt REER ne sera pas aussi étendue — mais un CELI vous offre tout de même une croissance et une flexibilité sans impôt.
Si vous gagnez plus de 50 000 $ par année, un REER pourrait vous offrir plus de valeur. Plus ton revenu est élevé, plus le remboursement d’impôt que tu recevras au moment de la déclaration d’impôts est important.
Pourquoi as-tu besoin de mon numéro NIS?
Votre numéro d’assurance sociale est requis pour ouvrir un compte de retraite enregistré au Canada — c’est vrai que vous ouvriez un REER, un CELI ou tout autre type de compte bancaire. Vos renseignements sont gardés en sécurité et servent uniquement à l’administration du programme. C’est une pratique courante pour tout compte d’épargne enregistré au Canada.
Puis-je retirer les primes tout de suite?
Pas tout de suite — les fonds de primes ont une période d’attente de deux ans à compter de la date d’acceptation dans le programme. Après ça, ils sont à vous d’accéder. La période d’attente existe parce qu’il s’agit d’un programme d’épargne-retraite, et les primes sont censées croître avec vous au fil du temps. Deux ans passent plus vite que tu ne le penses, et en attendant, cet argent est toujours dans ton compte, travaillant pour toi.
Que faire si je dois retirer l’argent en cas d’urgence?
Ce programme est conçu pour faire croître vos économies de retraite au fil du temps, donc l’intention est que votre argent reste investi et fonctionne pour vous. Cela dit, si vos circonstances changent et que vous devez accéder à vos propres cotisations, cette option s’offre à vous.
Les fonds bonus sont différents — ceux-ci ont une période d’attente de deux ans à partir de la date à laquelle vous avez rejoint le programme avant que vous puissiez y accéder.
Par exemple, si vous avez contribué 1 000 $ de votre propre argent et gagné 2 000 $ en primes, et que vous devez accéder à des fonds, vous pouvez retirer vos 1 000 $. Les 2 000 $ en primes restent en vigueur jusqu’à la barre des deux ans.