Soyez récompensé pour avoir économisé pour votre avenir
Programme de primes d’épargne PSW
Le programme de prime d’épargne PSW my65+ offre aux travailleurs admissibles en soutien personnel jusqu’à 7 500 $ en primes sur deux ans — simplement pour épargner en vue de la retraite.
Soutenu par un investissement de 29,9 millions de dollars du gouvernement du Canada
Ce programme pilote est offert par my65+, le plan d’épargne-retraite conçu spécifiquement pour les travailleurs de la santé.
Les travailleurs de soutien personnel sont la colonne vertébrale de notre système de santé, mais beaucoup n’ont pas accès à des économies de retraite significatives pour le milieu de travail.
Le programme de prime d’épargne PSW my65+ est conçu pour aider à combler cet écart en récompensant l’épargne constante et en facilitant la croissance de votre revenu de retraite.
Vérifiez si vous êtes admissible
Vous pourriez être admissible si vous :
- Travailler comme travailleur de soutien personnel (PSW)
- J’ai travaillé au moins 90 jours et 156 heures au cours de la dernière année comme PSW
- Travailler pour un employeur qui contribue 1% ou moins de votre salaire aux prestations de retraite
Vérification de l’admissibilité
Les participants devront attester eux-mêmes de leur admissibilité lors de l’inscription. Une preuve d’admissibilité peut être requise pour confirmer la participation.
Soyez le premier informé lorsque les candidatures ouvrent!
Gagnez jusqu’à 7 500 $ en bonus
Conditions applicables
Bonus de première contribution
$1,000
Gagnez 1 000 $ avec votre première contribution de 25 $ ou plus.
Bonus de jumelage
Jusqu’à 5 000 $
Gagnez un pari dollar pour dollar sur chaque contribution jusqu’à un maximum de 5 000 $. Minimum de 25 $ par contribution.
Bonus de transfert
$500
Gagnez un bonus allant jusqu’à 500 $ lorsque vous transférez votre REER ou CELI dans my65+.
Bonus d’épargne continu
$1,000
Gagnez un bonus de 1 000 $ en contribuant régulièrement à my65+ pendant 10 mois sur 12. Minimum de 25 $ par contribution.
Six étapes simples vers une meilleure retraite
Simple, flexible et conçu pour la vie réelle
Première étape
Inscrivez-vous à la liste de diffusion
Deuxième étape
Inscrivez-vous sur my65+
Inscrivez-vous au forfait my65+ à tout moment, ou attendez que les candidatures ouvrent et faites tout d’un coup. (10 minutes sur votre appareil mobile)
Troisième étape
Surveillez votre boîte de réception pour recevoir une alerte de candidature!
La participation à ce programme pilote est limitée, alors faites attention à votre boîte de réception. Nous vous informerons quand il sera temps de postuler.
Quatrième étape
Postulez au programme
Lorsque vous recevez votre notification par courriel, connectez-vous à votre compte my65+ et faites une demande au programme de bonus d’épargne PSW.
Étape Cinq
Faites votre première contribution
Débloquez 1 000 $ à votre première contribution et économisez régulièrement pour débloquer deux bonus supplémentaires.
Étape Six
Transférer un REER ou un CELI
Débloquez un quatrième bonus en transférant dans votre REER ou CELI actuel.
Économies + Calculateur de bonus
Estimez l’impact de vos contributions
Pour vous aider à comprendre la valeur de la participation, utilisez ce calculateur pour explorer différents scénarios et voir comment vos contributions et primes pourraient croître avec le temps.
Vous pourrez :
- Entrez un montant mensuel de cotisation
- Ajouter un transfert unique à partir d’un REER ou d’un CELI
- Voyez comment les économies et les primes régulières peuvent s’accumuler avec le temps
Cela donne une image plus claire de la façon dont des contributions régulières combinées à un transfert peuvent augmenter significativement la valeur de votre compte de retraite.
Suppose 24 mois de dépôts, prime de contrepartie plafonné à 5 000 $, bonus de transfert + 10% du montant du transfert plafonné à 500 $, plus 1 000 $ de prime de première contribution et 1 000 $ de bonus d’épargne continue (si admissible).
Voyez combien vous pouvez gagner et économiser :
| Contributions | |
| Contributions totales (24 mois) | $0 |
| Transfert | |
| Montant total transféré | $0 |
| Primes | |
| PRIME DE PREMIÈRE CONTRIBUTION | $0 |
| BONUS D’ÉPARGNE CONTINU | $0 |
| BONUS DE JUMELAGE | $0 |
| BONUS DE TRANSFERT | $0 |
| Bonus total | $0 |
À propos de my65+
Plus qu’un simple compte d’épargne
my65+ est un régime d’épargne-retraite créé par SEIU Healthcare and Common Wealth pour soutenir les travailleurs de la santé à chaque étape de leur carrière.
Conçu pour être portable, accessible et facile à utiliser, my65+ aide les travailleurs à bâtir une sécurité financière à long terme — peu importe où leur travail les mène.
Le forfait my65+ comprend :
- Outils numériques conçus spécifiquement pour les travailleurs de la santé
- Éducation financière claire et facile à comprendre
- Un soutien continu tout au long de votre carrière — de votre premier emploi jusqu’à la retraite
- Un compte portable qui reste avec vous même si vous changez d’emploi
FAQ
Quand est-ce que le programme PSW arrive?
Le programme ouvrira les candidatures à la fin mars 2026 (jour exact à annoncer). Vous pouvez vous inscrire pour recevoir des mises à jour afin d’être parmi les premiers informés de l’ouverture des candidatures, et vous pouvez vous inscrire à la plateforme de retraite my65+ à tout moment.
Comment savoir si je suis admissible?
Vous pouvez vérifier si vous êtes admissible en consultant les critères décrits dans la section « Vérifier si vous êtes admissible » plus haut sur cette page.
Je ne sais pas si mon employeur contribue à ma retraite. Que dois je faire?
La meilleure façon de le savoir est de parler à votre superviseur. Si vous travaillez pour plus d’un employeur en tant que PSW, vous devriez vérifier avec chaque superviseur individuellement.
Y a-t-il un endroit où je peux m’inscrire pour recevoir des mises à jour?
Oui. Vous pouvez vous inscrire aux mises à jour du programme en cliquant ici.
Le bonus sera-t-il déposé dans mon compte bancaire ou dans mon compte my65+?
Les fonds bonus seront déposés directement dans votre compte my65+ après votre approbation pour le programme.
Puis-je retirer de l’argent de mon compte?
Le programme est conçu pour augmenter considérablement vos économies de retraite, mais si vos circonstances exigent que vous ayez accès à des fonds, vous pourrez retirer vos propres contributions si nécessaire.
Les fonds de prime sont soumis à une période d’attente de deux ans à compter de la date de votre première contribution admissible. Par exemple, si vous contribuez 1 000 $ de votre compte bancaire et gagnez 2 000 $ en fonds bonus, vous pouvez retirer vos 1 000 $ avant la fin du programme, mais pas le montant du bonus.
Mes primes seront-elles imposées?
L’argent bonus déposé dans votre compte par ce programme est considéré comme un avantage imposable. À la fin de l’année, my65+ vous remettra un T4A qui déclare ce revenu à l’Agence du revenu du Canada. Lorsque vous faites votre déclaration de revenus, vous devrez payer un impôt sur ce montant au taux d’imposition applicable.
Pour plus d’informations ou pour obtenir de l’aide concernant des questions fiscales, veuillez contacter .
Pourquoi mes contributions ne peuvent-elles pas être déduites de mon chèque de paie?
Il y a plusieurs raisons à cela, toutes axées sur la simplicité.
Beaucoup de PSW ont plus d’un employeur, et changer d’emploi peut compliquer et rendre les déductions sur la paie compliquées et chronophages, ce qui pourrait aussi mettre en péril l’admissibilité aux primes. Cotiser directement à partir de votre compte bancaire est aussi plus simple au moment des impôts.
En contribuant de cette façon, vous conservez le contrôle total et la propriété de vos économies et de votre admissibilité aux fonds de prime.
Pourquoi ne puis-je pas retirer l’argent de la prime avant la période d’attente de deux ans?
La période d’attente est conçue pour aider à bâtir de solides habitudes d’épargne à long terme.
Cela vous donne le temps de contribuer de façon constante, de gagner des intérêts et de fixer un montant de contribution durable pour votre revenu.
Cela aide aussi à s’assurer que l’incitatif est utilisé pour soutenir la sécurité de la retraite à long terme, plutôt que d’être retiré immédiatement.